案例

李某自稱(chēng)為xx證券（合法證券公司）工作人員，通過(guò)相關(guān)協(xié)會(huì)公示的從業(yè)人員信息偽造從業(yè)證書(shū)，招攬投資者稱(chēng)可以通過(guò)注冊(cè)該公司的“xx經(jīng)辦”APP，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)股票的方式清退之前在其他平臺(tái)繳納的學(xué)費(fèi)。投資者轉(zhuǎn)入資金并操作數(shù)次后，被以賬號(hào)異常封禁，要求再次大額購(gòu)買(mǎi)證券，給投資者造成巨大損失。李某假冒APP并偽造證書(shū)騙取投資者資金相關(guān)行為涉嫌詐騙犯罪，被仿冒的證券公司以及投資者已向公安機(jī)構(gòu)報(bào)案。

上述案件提醒廣大投資者如接到自稱(chēng)證券公司、基金公司、期貨公司、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)工作人員推薦業(yè)務(wù)、退費(fèi)的電話(huà)短信時(shí)，不要輕信，對(duì)來(lái)歷不明的文件、APP軟件請(qǐng)勿隨意安裝。投資者在購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品時(shí)，要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離非法推薦股票基金期貨，若是對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員有疑問(wèn)可以通過(guò)官方客服熱線(xiàn)進(jìn)行確認(rèn)，切勿通過(guò)非正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。

案例

一名陳女士因朋友推薦，安裝了一款名為“某元”的理財(cái)APP，該平臺(tái)承諾極高回報(bào)，日利率超過(guò)0.5%，初期的幾次提現(xiàn)成功讓陳女士放松了警惕。從此后幾個(gè)月開(kāi)始，她陸續(xù)向平臺(tái)轉(zhuǎn)入資金，總計(jì)近500萬(wàn)元。后期，等她試圖再次提現(xiàn)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)無(wú)法操作，至此才恍然大悟——自己被騙了。

詐騙分子慣用的手法是先通過(guò)建立友好交流，分享“投資心得”，邀請(qǐng)加入投資群組，甚至安排“專(zhuān)家授課”，以此博取信任。接著，他們會(huì)引導(dǎo)受害者進(jìn)行小額試水并給予小額回報(bào)，誘使受害者深陷其中，逐漸增加投資額。當(dāng)受害者賬戶(hù)顯示大額盈利欲提現(xiàn)時(shí)，詐騙者便會(huì)以各種理由拒絕，如系統(tǒng)故障、賬戶(hù)凍結(jié)等，甚至要求支付額外費(fèi)用解凍賬戶(hù)，借此榨取更多錢(qián)財(cái)。

以上案件提醒廣大投資者，不要輕易加入不明投資群組，對(duì)所謂的“權(quán)威人士”推薦的投資策略保持懷疑。任何宣稱(chēng)有“內(nèi)幕消息”、保證“高額回報(bào)、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”的投資理財(cái)項(xiàng)目均屬詐騙。正規(guī)金融APP需通過(guò)官方渠道下載，警惕通過(guò)鏈接或二維碼直接下載的平臺(tái)。